안녕하세요.
업무별 문의사항 게시판 1601번(작성일 : 2019-08-29) 답변 상
투자권유자격에 대한 답변이 아래와 같이 기재되어 있습니다.
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- 파생상품투자권유자문인력 수행 업무
파생상품, 파생상품 등에 투자하는 특정금전신탁 계약(일임, 자문, 신탁 계약 쳬껼의 권유는 임직원의 경우 별도의 자격은 필요치 않으나, 파생상품 등을 편입하는 신탁 계약 체결의 권유는 파생상품투자권유자문인력 자격을 요구)
일임형 ISA (파생상품 등에 해당하는 펀드 또는 파생결합증권 포함시),
주가연계신탁(ELT)
원금보장/비보장 파생결합증권(ELS, DLS, ELB, DLB, ELN)
주식워런트증권(ELW)
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퇴직연금 ELB의 경우, 원금보장이 아닌 원리금보장(원금+이자 보장)형으로 발행되고 있습니다.
이에 따라, 일반 ELB와 달리 "제시 Coupon" 까지 보장을 하고 있습니다.
이는 아래 퇴직연금감독규정 상 2호 가목 및 나목에서 확인이 가능합니다.
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제8조의2(기타 원리금보장 운용방법) 시행령 제25조제1항제4호에서 "금융위원회가 정하여 고시하는 운용방법"이란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 운용방법을 말한다. <신설 2012. 12. 5., 개정 2018. 9. 17.>
1. 제8조 각 호의 요건을 충족하는 금융기관이 발행한 발행어음 및 표지어음 <개정 2018. 9. 17.>
2. 제8조 각 호의 요건을 충족하는 금융기관이 발행한 「자본시장법」 제4조제7항제1호의 사채. 이 경우 다음 각 목의 요건을 갖춘 것으로 한정한다. <개정 2013. 9. 17., 2018. 9. 17.>
가. 상환금액이 원금 이외의 수익을 보장할 것
나. 중도해지시에도 원금의 손실이 발생하지 않을 것
다. 수취자금의 운용시 파생결합증권과 계정분리 등의 형태로 독립성을 갖출 것 <개정 2013. 9. 17.>
라. 「자본시장법」 제9조제7항에 따른 "모집"이나 제9항에 따른 "매출"의 방법(이하 "공모"라 한다)으로 발행되고 복수의 신용평가기관으로부터 투자적격 신용평가등급을 받을 것 <신설 2015. 7. 9.>
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이에 따라, 퇴직연금 ELB의 경우 파생결합증권 개념보다는 예금 또는 사채 개념이 강한 상푸 입니다.
즉,
질의. 퇴직연금 ELB 판매권유시, 파생상품투자권유자문인력 자격이 요구되는지? 배제되는지? 에 대해서
문의 드리는 바입니다.
바쁘신 와중에 답변에 감사드립니다.
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