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금융소비자보호 실태평가

금융소비자보호모범규준에 따라 금융회사는 금융감독원이 주관하는 '금융소비자보호 실태평가제도를 통해 소비자 보호 수준을 종합적으로 평가 받음

금융소비자보호 실태평가 평가항목별 결과

금융투자협회 실태평가 평가항목별 결과
회사명 계량평가 항목 비계량평가 항목
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
KB증권 양호 양호 양호 양호 양호 보통 보통 보통 보통 보통
대신증권 양호 양호 양호 양호 양호 보통 보통 보통 보통 보통
미래에셋대우 양호 양호 양호 양호 양호 양호 보통 보통 양호 보통
삼성증권 양호 양호 양호 양호 양호 양호 양호 양호 양호 양호
신한금융투자 보통 양호 양호 양호 양호 보통 보통 보통 보통 양호
NH투자증권 양호 양호 보통 양호 보통 양호 보통 보통 양호 양호
유안타증권 양호 양호 보통 양호 양호 보통 보통 보통 양호 보통
키움증권 양호 양호 양호 양호 양호 보통 보통 보통 보통 보통
한국투자증권 양호 양호 양호 양호 미흡 보통 보통 양호 양호 보통

※ 금융소비자보호모범규준에 따라 금융회사는 금융감독원이 주관하는 ‘금융소비자보호 실태평가제도를 통해 소비자 보호 수준을
   종합적으로 평가 받음

※ 평가대상사는 영업규모 및 민원건수가 업권 전체의 2%이상인 회사로 민원건수가 적거나 영업규모가 작은 회사는 해당년도 평가에서
   제외될 수 있음

금융소비자보호 실태평가 평가항목

금융투자협회 실태평가 평가항목별 결과
구분 평가구분 세부 평가기준
계 량 평 가 항 목 1 민원건수 - 금감원에 접수된 민원건수 및 증감률
(중·반복 및 악성민원 등은 제외)
2 민원처리기간 - 금감원에 접수된 민원 평균처리기간
(중·반복 및 악성민원 등은 제외)
3 소송건수 - 소송건수(패소율)와 금감원 분쟁조정 중 금융회사의 소송제기 건수
4 영업지속가능성 - 금융회사의 재무건전성 지표
5 금융사고 - 금융회사의 금융사고 건수와 금액
비 계 량 평 가 항 목 6 소비자보호
조직 및 제도
- 금융소비자보호 총괄책임자(CCO) 직무의 적정성
- 금융소비자보호 총괄부서 업무 및 권한의 적정성
- 금융소비자보호협의회 운영의 적정성
- 금융소비자보호 관련 규정화 여부
- 금융소비자보호 업무전담자 인력 구성의 적정성
- 금융소비자보호 업무전담자 인사 및 보상의 적정성
- 금융소비자보호 관련 교육의 적정성
7 상품개발과정의
소비자보호
체계 구축 및 운영
- 상품개발 관련 사전협의 프로세스의 적정성
- 상품개발 관련 내부준칙 운영의 적정성
- 금융소비자 의견 반영 프로세스 운영의 적정성
8 상품판매과정의
소비자보호
체계 구축 및 운영
- 상품판매 과정에서 준수해야 할 기준 마련 여부
- 상품판매 프로세스 구축 여부
- 상품판매 프로세스 운영의 적정성
- 고객정보 보호를 위한 제도 및 시스템의 적정성
9 민원관리시스템
구축 및 운영
- 효율적인 민원관리시스템 구축 여부
- 민원업무 관련 규정 및 매뉴얼 마련 여부
- 민원관리시스템 운영의 적정성
- 민원을 통한 제도개선 시스템 구축 여부
10 소비자정보
공시
- 소비자정보 접근이 용이한지 여부
- 소비자정보 제공이 적정한지 여부